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7月22日，一名客户来到邮储银行巴中市分行营业部预约取现20万元，7月23日，该客户再次来到网点，要求取现。经办柜员对客户开展尽职调查，询问其资金来源，征得客户同意后查询了账户近期交易流水，发现7月18日-7月22日期间，该账户每日通过支付宝提现约4.9万元，至22日账户余额达20.04万元。
营业主管发现该账户存在可疑交易，立即上前协助询问。客户称自己是眉山人，父母的工程项目在眉山，通过她的账户发放工资。询问其为什么前往巴中取现，客户称是到巴中旅游。
询问过程中，客户的回答含糊其词、前后矛盾，且无法提供相关取现依据。在业务办理过程中，客户左顾右盼，频繁使用电话与他人交流，且与其同行的一名男子，行为较为可疑。
为此，网点工作人员初步判断该客户有涉诈风险，婉拒了客户的取现要求，随即对该账户实施了管控措施，并拨打了巴州区江北派出所报警电话。几分钟后民警赶到，了解情况后，当场将客户带走。
事后，经向巴州区江北派出所了解核实，该客户账户资金确实存在问题，已明确是诈骗团伙作案，根据银行提供线索，警方已抓捕犯罪嫌疑人数名。派出所民警对邮储银行积极配合反诈的行为给予充分肯定。
据悉，邮储银行巴中市分行一直以来高度重视防范电信网络诈骗工作，将该项工作纳入经营管理考核之中。打击电信网络诈骗不仅事关千家万户福祉，更是邮储银行履行国有大行责任担当的具体体现。下一步，邮储银行巴中市分行将指导辖内网点将继续发挥“第一道防线”作用，加强柜面业务的风险把控，坚决排查、防范涉案账户风险，为维护金融稳定，守护百姓“钱袋子”作出更大贡献。（陈虹宇 蒋燕 彭礼旭）